Mali müşavirleri temsil eden TÜRMOB’un Genel Başkanı İrfan Hüseyin Yıldız, bazı sektörlerde POS ve benzeri ödeme sistemlerinin kayıt dışı ekonomik faaliyetleri desteklemek ve suç gelirlerini aklamak amacıyla kullanılabildiğine dikkat çekti. Finansal İstikrar Komitesi’nin son toplantısında POS cihazlarının yasa dışı kullanımına ilişkin riskler ile alınabilecek tedbirler kapsamlı şekilde değerlendirildi.
Yıldız, özellikle kuyumculuk, kozmetik, bakım ürünleri, kuaförlük, gıda marketleri, restoranlar ile hazır giyim ve konfeksiyon sektörlerinde başkalarına ait kredi kartlarının kullanıldığına, mal veya hizmetten fiilen farklı kişilerin yararlandığının tespit edildiğine işaret etti. Bu tür uygunsuzlukların beyan yöntemiyle tespit edilmesinin zor olduğunu belirten Yıldız, fiili denetim ve yoklamaların kritik önem taşıdığını vurguladı.
Mail order işlemlerinde artan risk
Büyük hacimli ve sorunlu işlemlerin önemli bir bölümünün “mail order” yöntemiyle gerçekleştirildiğini belirten Yıldız, bu işlemlerin mal veya hizmet hareketi ile uyumunun mutlaka incelenmesi gerektiğini söyledi. Ayrıca, ödeme sistemlerinin bazı alanlarda suç faaliyetlerine aracı haline getirildiğini belirten Yıldız, özellikle yasa dışı kumar, sanal bahis, tefecilik ve dolandırıcılık gibi suçlarda POS cihazlarının kullanıldığına dikkat çekti.
Sektörel denetimler ve limit önerisi
Akaryakıt sektöründe yaşanan sorunların Ulusal Taşıt Tanıma Sistemi ile büyük ölçüde çözüme kavuştuğunu hatırlatan Yıldız, benzer denetim mekanizmalarının diğer riskli alanlarda da uygulanması gerektiğini ifade etti. Bankaların işletmelere verdiği POS cihazlarına kullanım limitleri getirilmesi ve suç gelirlerinin aklanmasına ilişkin mevzuatın daha sıkı hale getirilmesinin önem taşıdığını belirtti.
News
